2009-09-23
När framgångsrika entreprenörer får frågan om vad de gjort för att lyckas med sin affärside är det genomgående framgångsrådet att tänka igenom sin långsiktiga strategi och håll sig till den.
För att långsiktigt göra lyckade placeringar och investeringar gäller samma sak, tänka långsiktigt och håll sig till sin strategi.
Utgå från vilka risker du vill ta
Som oberoende finansiell rådgivare till framgångsrika entreprenörer har vi alltid jobbat på att sprida riskerna i våra kunders investeringar. De som gjort det har bättre lyckats behålla värdet av sina tillgångar under den kris som vi nyligen gått igenom. De som haft fokus på en liten del av den globala marknaden har ofta sett sina värden mer än halverade. Vi jobbar uthålligt med att ta reda på den totala synen och erfarenheten av olika typer av risker hos kunden.
Det ger våra kunders förmögenhet möjligheten att långsiktigt generera ett högre resultat.
Genom att sprida riskerna på olika tillgångslag, d.v.s. inte bara svenska aktier, räntor eller hedgefonder utan även andra investeringar. Valutor, derivat, råvaror och emittent risken i s.k. strukturerade produkter ska också vägas in i riskprofilen.
Hålla sig till en strategi
Med strategiska mål håller man sig lättare från högriskfällan som innebär få placeringar i liknande tillgångsslag samt att man blir fullinvesterad i uppgångsmarknad, tvingas att sälja på grund av likviditetsbrist när marknaden går ner och hamnar fel i timingen. Med en väl genomtänkt allokering som innebär rätt fördelning mellan olika tillgångar över tiden minskar den totala risken och möjliggör en positiv avkastning över tiden.
När börsen går ner gäller det att ha en större andel av tillgångar som balanserar aktieinnehavet som inte drabbas lika hårt. Fördelen med att följa sin strategi är att det ger inbyggda positiva effekter när de tillgångsslag man investerat i stiger kraftigt och de börjar väga för tungt i portföljen.
För att hålla sig till den överenskomna risken i den totala portföljen omfördelas delar av den till andra tillgångsslag och portföljen klarar att stå emot en nedgång mycket bättre. Ett återkommande "problem" är att många svenskar har en alldeles för stor andel svenska aktier i sina portföljer.
Ur ett globalt allokeringsperspektiv så är det en mycket stor risk och med en avkastning på den svenska börsen på 0 procent under de senaste 10 åren så är det ju uppenbart att kunderna inte fått betalt i förhållande till den risk de tagit genom att placera pengarna på den svenska börsen.
Fråga en japansk eller amerikansk investerare om han eller hon skulle se det som hög risk att placera alla sina tillgångar på den svenska marknaden och i svenska kronor.
Med tanke på att den svenska marknaden är mindre än en procent av världens tillgångar så är den riskanalysen lätt, många svenskar tar enorma risker utan att vara medvetna om det.
Köp billigt och sälj dyrt
Att ha god likviditet är alltid ett gott råd. När marknaderna faller så dyker det upp fantastiska affärsmöjligheter och den som har kontanter i kassan kan utnyttja köplägen och inte tvingas till förhastade beslut och panikförsäljningar. Oavsett om det är ett bolag som förvärvas eller t.ex. en råvara som olja som var nere på låga nivåer tidigare i år, handlar det om att köpa billigt och sälja dyrt.
Oberoende finansiell rådgivare
Vi får ofta frågan vad vi kan bidra med jämfört med t.ex. banken. Alla har ju sin agenda och råden kommer från att sälja egna eller andras färdigförpackade produkter. Bankerna rekommenderar förstås sina egna fonder och sparprodukter eftersom det är deras affärsidé.
Du går inte ut från SEB med Handelsbankens fonder även om det skulle passa dig bättre. Försäkringsförmedlare kan påverkas av att sälja produkter där provisionen är bäst.
Det finns inga rätt eller fel här, det är så den svenska marknaden ser ut. Vi har ingen färdig produkt när vi träffar våra kunder utan ger dig oberoende råd utifrån din riskprofil vilket ger oss ett investeringsmandat som resulterar i en balanserad tillgångsallokering som ger dig bättre tillväxt över tiden.
Tänk på skatten
Skatt är en kostnad och minskas skattetrycket på investeringarna så ökar det långsiktiga värdet av dina investeringar och därmed lönsamheten i ditt företag.
Valfrihet för företagare
Gör ett aktivt val idag som i grunden förbättrar förutsättningarna för att öka tillväxten i ditt företag.